目前台灣資產規模前十大的ETF中，有六支是股票ETF，四支是債券ETF。
我注意到，台灣前三名依舊是元大台灣卓越50ETF (0050)、元大台灣高股息ETF (0056)和國泰永續高股息ETF (00878)。而前十大ETF中的六支股票ETF中，除了0050以外，其餘五支全都是股息主題ETF。在我看來，台灣的 ETF 主要不是用於低成本指數化投資，而是用來追逐特定熱門投資主題。
例如，元大美債20年ETF (00679B)的規模從當時的524億成長到今年的1877.14億，排名第五，是台灣資產規模最大的債券ETF。資產排名第九與第十的債券ETF也都是長債標的。這些數據讓我思考，台灣的投資者似乎更傾向於追求特定收益目標，而非單純地分散風險。
根據台灣證券投資信託暨顧問商業同業公會的數據，截至 2023 年 12 月，台灣 ETF 的總資產規模達到 4.28 兆新台幣，而其中以股息主題 ETF 和長債 ETF 為主。這一趨勢可能會影響未來 ETF 產品的設計與市場策略，促使更多具體主題型 ETF 的出現，以滿足投資者多樣化的需求。例如，未來可能會看到更多專注於環境、社會和治理（ESG）主題，或者是特定產業（如科技或醫療保健）的 ETF。
此外，根據台灣證券交易所的數據，2023 年台灣股息型 ETF 的交易量增長了 15%，而長債型 ETF 的交易量增長了 20%。這表明投資者對這類 ETF 的需求持續增長，進一步強化了這一投資趨勢。
透過這些數據，可以更清晰地看出，台灣投資者對於 ETF 的選擇已經逐漸從傳統的指數追踪轉向追求特定收益目標的產品。這一變化可能會進一步促使台灣 ETF 市場朝著更加多元化和專業化的方向發展。
ETF 的本質
然而，ETF的本質是用來做資產配置的，其專長在於能夠提供低成本的指數化投資選擇，讓投資者能夠有效地分散風險、穩健地增長資產。投資者應該重新認識到，將重心放在指數型 ETF 上，才能真正實現多樣化投資組合和長期穩定的資產增值。透過選擇指數型 ETF，投資者可以更好地捕捉整體市場的表現，而不是僅僅追逐短期的高收益目標。
因此，我認為在挑選 ETF 的時候應該重回其初衷，強調其在資產配置中的核心價值，從而幫助你進行合理的資產配置，來達到穩定且可持續的投資收益。