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ASIC是全球知名的監管機構，其核發的ASIC監管牌照，與美國NFA、英國FCA和瑞士FINMA，合稱全球四大知名監管牌照。一分鐘看懂外匯券商牌照、如何挑選外匯券商，避開黑平台
建議在選擇交易商的最低要求，就是此交易商需持有上述任一種監管牌照。不過，這也只能是過濾掉95%不合格的交易商（黑平台）。而有極少數的有疑慮的交易商會宣稱持有ASIC監管牌照，而至ASIC網站查閱也確實持有，但實際上卻不是這樣，這會讓一些投資人誤信導致受騙。
所以本篇會教大家更進一步地確認是否是「真實」持有ASIC監管牌照。
ASIC
澳大利亞證券和投資委員會(Australian Securities and Investment Commission,簡稱ASIC)於2001年根據澳大利亞《證券投資委員會法案》成立，是澳大利亞聯邦政府批准成立的運作部門，獨立於澳大利亞的所有金融體系，依法對銀行、證券、期貨、保險、貸款等所有的金融行業，行使監督管理的職能，保障所有投資人的權益，以維護金融市場的秩序。
提供外匯市場交易的零售外匯交易商也是受ASIC監管。
全球持有ASIC監管牌照的交易商超過400家，ASIC要求所有全球會員需在澳洲當地設有實體的服務辦公室
2步驟做查詢
打開ASIC的官方網站
搜尋監管會員資料
這個介面是用來搜尋所有在ASIC註冊的會員。介面操作非常簡單，只要輸入關鍵資料即可進行搜尋。
Enter Keyword(s)：Family or Organisation Name(公司或組織名稱) 或 Licence or Registration Number(牌照或註冊號碼)。
IN：Select Register(選擇註冊者)。
這邊可以理解為在ASIC登記註冊的服務內容是什麼。
總共17種類別，其中2種是跟大家會比較有關的服務內容：
- Australian Financial Services Licensee：澳洲金融服務牌照，英文簡稱AFSL。(就是指ASIC監管牌照)
- Australian Financial Services Authorised Representative：澳洲金融服務授權代表，英文簡稱AFS-AR。
輸入想要搜尋的資料後，即可按下＂Search＂
範例：ATFX
我用ATFX當作搜尋範例，在Family or Organisation Name的欄位中輸入＂418036＂。
下方的Select Register選擇Australian Financial Services Licensee(澳洲金融服務牌照)。
輸入完成後，即可按下＂Search＂
就會出現結果了
看到詳細的結果後，需要確認的就是Name的名稱是不是和交易商名稱一樣。有些假冒交易商會提供別家的牌照號碼，讓人誤以為他們確實有ASIC監管保護，但是監管上的名稱就不是他們的名稱。不過也有些交易商申請的名稱跟本身的名稱是不同的，可能是用母公司的名字，這個就需要你另外查閱此公司是否旗下有此交易商在營運。像是ATFX，他們在ASIC上的就是用母公司 AT Global Markets 的名字。
Status
接下來，要注意的就是Status，處在受監管中的狀態會顯示Current，而如果是顯示Ceased，有可能是該交易商已關閉或觸犯、違法導致牌照遭到撤銷。交易商被撤銷監管資格也還是在持續宣傳其受到ASIC監管，因為在ASIC監管名單的檔案中，並不會被完全移除資料，只會在Status更改為Ceased。所以需要多一步留意Status顯示的狀態，確保交易商目前是受到ASIC監管中。
那像有些交易商之前有受到監管，現在沒有的話，就建議不要使用那家交易商！他們雖之前受到監管，但發生一些狀況，導致被撤銷牌照。這種交易商就有潛在的問題，可能會對投資人資金有安全上的隱患，建議不要選擇會比較好。
就算後來又恢復Current的狀態，我也建議不要使用，因為你必須去了解當初被撤銷牌照的原因，之外，為什麼監管方處理後又恢復回Current。但這些資訊不容易查到！
External Dispute Resolution
External Dispute Resolution 外部爭議解決（EDR）機構是獨立於金融服務提供者的第三方機構，專門處理消費者與金融機構之間的爭議。這些機構為消費者提供免費的糾紛解決服務。簡單來說，交易商要能夠服務散戶必須要有配合的協調單位，當客戶與交易商之間有任何問題時，會交由外協調單位進行協助處理。交易商要能夠服務散戶必須要有配合的協調單位，當客戶與交易商之間有任何問題時，會交由外協調單位進行協助處理。
- 保護消費者權益：EDR機構幫助消費者解決與金融機構之間的糾紛，確保他們的權益得到保障。
- 增加透明度和信任：金融服務提供者加入EDR機構，表明他們承諾遵守行業規範和標準。
代表性的協調單位為Australian Financial Complaints Authority(澳大利亞金融投訴機構,簡稱AFCA)。
如果詳細介紹沒有External Dispute Resolution，表交易商不具有提供客戶任何金融相關服務的資格，被監管機構發現，會對其警告或懲處。
Licence Authorisation Conditions
最後可以看 Licence Authorisation Conditions 牌照授權條件，是指ASIC對持牌公司施加的特定限制和要求，規定該公司可以從事的金融活動範圍和遵守的合規標準。白畫一點就是ASIC許可經營的服務內容。
重要性
- 確保合規性：這些條件確保公司在其授權範圍內運作，遵守所有相關法律和規定。
- 保護消費者：限制公司只能提供特定類型的服務，以防止超出其能力範圍的行為，從而保護消費者利益。
常見條件
- 服務範圍：列出公司被授權提供的金融服務類型，如投資建議、資金管理、保險經紀等。
- 合規要求：包括財務報告、內部控制、風險管理等方面的要求。
- 報告義務：規定公司需定期向ASIC提交的報告和資料。
- 其他限制：如不得從事某些特定活動或需要特定的專業資格等。
照理來說，交易商是透過申請ASIC許可特定項目的金融服務內容，在市場合法從事相關的推廣經營，但有些交易商卻擅自發展不被許可的服務內容，也就等於違法經營。這種未經授權許可的經營可能會使客戶暴露在危險當中，甚至在未來會影響到客戶的資金安全。
由於大多數的投資人並不懂得如何更進一步查閱授權的內容，這些利益人士就是拿這點漏洞當作宣傳的手段，導致被交易商所欺騙。
接下來，看細項的部分，要特別注意在(a)、(b)、(C)裡是否都有：derivatives 衍生品、foreign exchange contracts 外匯保證金，因為這兩個部分就代表他們是否有受監管，能做外匯價差合約的交易。
最後要注意，全部的金融服務一定要註明授權可以提供給零售客戶(to retail clients)，也就是一般的散戶，就是我們一般的投資人。wholeasale 是大資產客戶。有些授權只允許提供給某些特定族群或客戶，如果越界提供一般零售客戶服務，則是違反授權內容，就會遭受到監管機構警告或懲處。
總結
- 進入ASIC官網後，在「Family or Organisation Name」欄位中輸入公司名或監管號。
- 選擇「Australian Financial Services Licensee (澳洲金融服務牌照)」。
- 查看結果後，確認Name的名稱是否與交易商名稱一致。有些假冒交易商會使用別家的牌照號碼，誤導投資人。
- External Dispute Resolution（外部爭議解決，簡稱EDR）機構如澳大利亞金融投訴機構（AFCA）對保護消費者權益至關重要。若交易商沒有EDR機構，則不具有提供客戶任何金融相關服務的資格。
- 最後，檢查牌照授權條件（Licence Authorisation Conditions），確保公司在授權範圍內運作，遵守相關法律和規定。常見條件包括服務範圍、合規要求、報告義務和其他限制。特別要注意授權是否涵蓋衍生品和外匯合約，以及是否註明可以提供給零售客戶。
透過這些步驟，你可以更好地確認外匯券商的合法性，避免選擇不合格的交易商，確保投資安全。