台灣期貨 & 外匯經紀商差別
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海外經紀商 ( ATFX為例 ) |
台灣期貨 |
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商品 |
外匯貨幣對、股票、外匯、ETF、指數、加密貨幣、貴金屬、原油 |
外匯、ETF、指數、加密貨幣、貴金屬、原油 |
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交易成本 |
買賣價差 |
手續費、交易稅 |
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交易時間 |
24hr |
08:45 – 13:45 / 盤後 15:00 – 05:00 |
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槓桿 |
200-400 ( 指數黃金原油為100) |
30 |
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最低保證金 |
較低 |
較高 |
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最小下單規格 |
0.01 手（1手為標準手） |
1 口 |
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點差費用 |
較低 |
無 |
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手續費 |
無 |
有 |
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實物交割 |
無 |
無 |
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到期日 |
無（若是原油/黃金期貨，有） |
有 |
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監管單位 |
英國 FCA 澳洲 ASIC 美國 NFA |
台灣金管會 |
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交易平台 |
MT4 / MT5 |
國內券商交易平台 |
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Over lose 補繳 |
無 |
有 |
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整理：Ms. Amanda |
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相信看了這個表你就知道為什麼在選擇交易外匯保證金時，我會選擇用海外的經紀商了。而選對外匯交易商能夠保障資金的安全性。只要帳戶資金安全，投資人就可以放心的在市場上進行交易。
一間優良的交易商須具備兩項基礎條件：
1.公司規模較大
2.持有知名國際監管牌照
TMGM是我最近外匯交易時，發現使用起來很不錯的券商，接下來分享幾個我選擇他的原因
公司背景
本集團受澳洲證券與投資委員會( ASIC)監理，AFSL執照號碼為 436416。同時，持有瓦努阿圖金融服務委員會(VFSC )頒發的金融牌照(監理號40356 )。客戶資金存放在澳洲國民銀行(NAB)的信託隔離帳戶中，與TMGM集團資金嚴格隔離。並為客戶提供保險經紀公司專業補償保險。
目前分公司、經紀人和客戶分佈於 多個國家和地區,月交易量超過一千億美金。
榮獲多項獎項
從2014年到2024年，拿過多項獎項，這裡就不細說，可以到官網看更詳細的獎項內容
為什麼選擇 TMGM
多重法律監管
澳大利亞證券投資委員會
ASIC（澳洲證券和投資委員會）是一個獨立的政府機構，負責執行和監管公司和金融服務法。他們的重點是保護澳洲消費者、投資者和債權人。作為全球頂級監管機構之一，ASIC致力於維護市場誠信、保護消費者權益。
AFSL：436416
瓦努阿圖金融服務委員會
瓦努阿圖金融牌照由VFSC（瓦努阿圖金融服務委員會）頒發。 VFSC 的成立是為了在瓦努阿圖儲備銀行的支持下監管瓦努阿圖的銀行和金融服務。 VFSC金融牌照支援匯款、付款、外匯交易、大宗商品、證券交易、財務諮詢等多元化交易服務。 VFSC金融牌照引起了全球外匯行業的極大興趣。編號：40356
金融服務委員會
毛里求斯金融服務委員會 (FSC) 是非銀行金融服務業和全球業務的綜合監管機構。 FSC旨在促進毛里求斯金融機構和資本市場的發展、公平、高效和透明，抑制犯罪和舞弊行為，為公眾投資非銀行金融產品提供保護，確保毛里求斯金融機構和資本市場的穩健和穩定。毛里求斯的金融體系。 Trademax Global Markets (International) Pty Ltd持有FSC頒發的投資交易商（全方位服務交易商，不包括承銷）許可證和全球商業許可證（許可證號GB22201012）。
資金安全
- 資金分離存放
為確保資金安全，TMGM所有客戶的資金與公司自身營運資金分別存放於不同銀行帳戶，客戶資金存放在澳洲國民銀行(NAB)的信託隔離帳戶中，以達到完全分離，並接受監管機對投資者的資金審核。
- 財務操作安全
TMGM 堅持並嚴格執行反洗錢政策在內的指導方針以保護客戶利益，任何情況下不接受第三方的存款或提款請求，只有在身份統一的情況下才能完成取款
出入金安全
入金
多種方式入金
- 信用卡入金
- USDT（這是目前我最常用的方式）
- 銀行電匯入金：
電匯建議1000美金上再選電匯，因為銀行的手續費是固 定的，資金越大，電匯越划算。
| 入金方式 | 到帳時間 | 手續費 | 入金匯率 | 最小入金額 | 最大入金額 |
| 信用卡(Visa/Master) | 一般及時 | 無 | 市場匯率 | 100美元 | 無 |
| 銀行電匯 | 2-5個工作日 | 網路費用 | 市場匯率 | 100美元 | 無 |
| 電子錢包 | 一般及時 | 無 | 市場匯率 | 100美元 | 無 |
出金
出金方式同入金的類別一樣
- 信用卡出金：入金時使用信用卡，出金也可以嗎? TMGM 針對台灣客戶，不管使用信用卡或者電匯入金，出金一律使用電匯。
| 出金方式 | 到帳時間 | 手續費 | 出金匯率 | 最小出金額 | 最大出金額 |
| 信用卡(Visa/Master) | 2-5個工作日 | 無 | 市場匯率 | 無 | 最大入金金額 |
| 銀行電匯 | 2-5個工作日 | 網路費用 | 市場匯率 | 無 | 無 |
| 電子錢包 | 2-5個工作日 | 無 | 市場匯率 | 無 | 最大入金金額 |
可交易商品多
TMGM 近約100多種產品選擇，投資配置靈活。
外匯：有50種貨幣對，市場報價穩定，最低0.01手。槓桿比率高達 1:1000
貴金屬：黃金、白銀。槓桿比率高達 1:1000
多種槓桿選擇
有30-1000倍可以做選擇
在選擇槓桿比率時，交易者應評估自己的風險承受能力、市場波動性以及交易策略。一些交易平台甚至提供可調節的槓桿選擇，讓交易者能夠根據市場條件調整自己的槓桿水平。
有中文服務
大多數的海外券商並沒有配有中文服務。如果你使用上有疑問，也無法立即找到人做協助，或許是可以寫 email 向券商反應你的問題，但必須使用英文，而回覆的速度可想而知。
在交易的狀況中，若是沒有人可以立即協助你，相信你一定會感到很恐慌，畢竟這是攸關於資金上的問題。而 TMGM 有中文服務，後台也可以直接使用中文聯繫到客服人員。除了中文之外，TMGM更有提供多種語言的客戶服務
fx110評分高
保證金計算機
保證金計算機是用來計算交易所需的最低保證金。
USD保證金計算 = [手數 * 合約單位 * 開盤價 / 槓桿]，按適當的匯率換算回帳戶貨幣
計算機會根據所選的交易量、槓桿比率和貨幣對的報價計算出實際需存入的保證金金額。
右邊的圖是我以交易0.1手交易AUDCAD 進行計算，最下面就會顯示出，所需要的保證金
盈虧計算機
盈虧計算機是用來估算已開倉頭寸的潛在盈利或虧損。它基於開倉價格、平倉價格和交易量來計算實際的盈虧金額。這能幫助交易者在交易過程中實時跟踪和評估其交易的效果，並作出相應的調整和決策。
如果想知道要如何計算的話，可以看這篇文章：外匯保證金的損益計算
跟單社區
TMGM 的 HUBx 是一個專為策略提供者和跟單者打造的跟單交易平台，提供簡單易用的功能。
如果你是一個新手，想要追蹤策略提供者的策略，你可以透過平台進行自動跟單交易，同步專家策略。這個平台透明且直觀，不需要專業背景也能輕鬆操作。
Anzo 市場相關
| 項目 | 內容 |
| 最大槓桿 | 500倍 |
| 爆倉比例 | 50% |
| 對沖 | 允許 |
| 點差類型 | 浮動 |
| 點差 | 標準帳戶：歐美1.3 黃金4.5 |
| 隔夜利息 | 有 |
| 佣金 | 有（也提供沒有佣金帳戶） |
| 閒置費 | 有 |
| 最小倉位 | 0.01手 |
| EA交易（智能自動交易） | 支援 |
| 模擬帳戶 | 有 |
1.最低入金費 ：刷卡入金20美 / 銀行電匯100美
2. 多少倍槓桿：30-1000 倍
3. 可做 0.01手的微型交易
4. 交易平台：MT4/MT5
5. 有中文客服
點差低
現在 Anzo 有做為期三個月的活動，到 9/30/2024 年前透過此連錢開戶，就可以享有超低點差的優惠喔
手續費
會選擇國外外匯券商的其中一個原因，就是沒有額外收取手續費。
如果有手續費的話，多半是和券商合作的代理商所收的！
每筆交易產生的費用
在TMGM交易的投資人僅在交易時收取點差的費用，也就是我們投資人的交易成本。
點差可以參考上面的點差介紹。
隔夜利息
隔夜利息也可稱作庫存費。簡單一點說，就是投資人的交易單持有至隔日時，交易商會收取的費用，也有一個說法是保管費。TMGM 收取隔夜利息的時間基準為美國東部下午五點，也就是台灣時間凌晨五點。只要台灣投資人持有交易單超過05：00時，就會產生這筆費用。
關於詳細的隔夜利息介紹，可以看這篇文章：一次看懂外匯保證金
可以分別平倉
在國外券商交易平台上，投資者可以選擇對特定的交易單進行平倉，也就是說當你持有多張同品種的倉位時，可以自由選擇要平哪一張單子。這種靈活性為交易者提供了更高的控制權，可以根據市場走勢或個人策略來管理每筆交易。
然而，在台灣的券商交易系統中，目前尚無法針對單一倉位進行選擇性平倉，通常採用的是「先進先出」（FIFO）原則，也就是先進場的倉位會優先被平倉。這可能會對需要進行精細化倉位管理的交易者造成一定限制，特別是在快速波動的市場中，無法靈活調整單一倉位可能影響整體的交易策略執行。
這也是為什麼許多人有交易需求的投資者更傾向於選擇國外券商的原因之一，因為國外券商的靈活性更能滿足專業交易者的需求，特別是進行短線交易或風險對沖時。
綜合評分
監管評分第五名
TMGM 在監管評分中排名第五，得到了 87.0 分，這充分展現了它在行業中的實力。作為一名對交易平台要求很高的使用者，我特別重視平台的監管背景，而 TMGM 讓我感到非常安心，因為它一直以穩定和安全聞名。
TMGM 提供多元化的交易產品，包括外匯、指數和大宗商品等，完全能滿足我在投資組合中的需求。而且它的交易平台操作起來相當直觀，無論是我這種已有經驗的投資者，還是剛入門的新手，都可以很快適應！
在 外匯天眼 上的評分 7.48
交易環境是AA
MT4 / MT5 軟體
MT4是專為外匯市場交易而設計，支援CFD交易。支持現價成交或者4種掛單交易，分別是限價買入（buy limit）、限價賣出（sell limit）、買入止損（buy stop）和賣出止損（sell stop）。
對每個交易品種，都可以顯示9種時間週期、可以調用30種內建技術指標和24種圖形對象。另外也可以在資料庫中添加其他的指標。它已經可以滿足絕大多數的交易者的交易需求。
在帳戶資金安全方面，MT4也能做到客戶端和服務器之間的數據交換完全加密，符合最高的安全標準。
操作介面非常簡單，並且除了手機、電腦軟體外，還支持瀏覽器網頁端操作。可以提供所有的交易記錄，支持基於MQL4語言的EA交易。
相對來說，MT5擴大了可支援市場的範圍，不是主要運用於外匯交易而已，反而更側重用來交易期貨、股票、債券、選擇權等等工具，它可以更好的進入這些交易所，也因此”不只是”MT4的升級版！
MT5有6種形式掛單，在上述4種形式之外，還增加了限價止損多單（buy stop limit）、限價止損空單（sell stop limit）。其包括21種時間週期，80多種內置技術指標和圖形分析對象。
MT5的演算法交易功能更強大，是基於MQL5語言開發的。還可提供財經市場新聞以及與其他交易者免費聊天功能。
MT4、MT5的差別
- 部份訂單執行政策：MT5 支持、MT4 不支持
例如若交易者下一個500手的買單，而市場上的賣單卻只有400手，那麼MT4交易者的單子就不會執行。
- 掛單類型
MT5:限價買入、限價賣出、買入止損、賣出止損、限價止損多單、限價止損空單
MT4:限價買入、限價賣出、買入止損、賣出止損
- 技術指標： MT5：38個、MT4：30個
- 圖形對象： MT5：44個、MT4：31個
- 時間周期
MT5：21個周期（預設+個性化設置）
MT4：9個周期（僅限預設設置）
- 經濟日曆：MT5:有、MT4:無
- 內設MQL5.community聊天：MT5有、MT4無
整體來說，MT5並非MT4的升級版本，它們在功能目標市場定位上有所不同，因此比較兩個平台之間的優劣意義不大。建議如果是要操作外匯，建議使用已經非常成熟的MT4版本。
就附加功能而言，其實我們在應用一個工具的時候，不要貪圖功能多，物盡其用即可。目前使用量最大、最受交易者歡迎的還是MT4，從這一方面也能說明MT4是可以滿足大部分交易需求的！
註冊流程
註冊開始前需要準備：
- 身分證正反面圖檔（勿切到四角）
- 護照或駕照圖檔（勿切到四角），需要有地址
- 水電單或信用卡帳單（地址證明）
基本資料
這一步就是填寫自己的基本資訊就可以了，唯一要注意的是密碼要記得！
接下來是填寫地址的部分，這個地址是需要和你之後提供的水電帳單或信用卡帳單相同。
帳戶配置
填寫好個人資料後，就是需要配置你自己的帳戶類型了！
驗證身份
最後一步就是上傳有效證件、地址證明
上傳完後就等待他們做審核就可以了！
總結
TMGM 作為一間成立近10年的交易商，一直以來在投資人之間有著不錯的口碑。我自己使用後感覺 TMGM 的交易環境穩定，點差表現也很具競爭力，交易執行速度快，偶爾有滑點，但範圍在可接受的程度內。整體而言，這是一個值得信賴的交易平台。
幫大家快速統整 TMGM 的背景：
- 成立於 2013 年，目前在全球擁有多個辦事處。
- 持有多國監管資質，包括澳洲 ASIC 和紐西蘭 FSP 等權威監管。
- 出入金快速，支持多種支付方式，資金安全有保障。
- 交易平台支援：提供 MT4、MT5，並附有免費技術指標和工具供參考。
- HUBx 跟單社區，方便投資人跟隨專家交易。
- 豐富的教育資源：外匯學堂、計算器等，對新手相當友好。
- 低點差、穩定的交易環境，非常適合短線和日內交易者。
如果你正在尋找一個有高效執行力和安全性的外匯交易平台，TMGM 絕對是個不錯的選擇！