交易商
一般來說，大眾容易參與的金融投資市場有股票、外匯等，而外匯交易市場是目前交易量最大，每日平均7.5兆美元，除了是最活躍的交易市場之外，他公平性也是最大的，較不會出現主力的問題。一次看懂外匯保證金交易
提供外匯保證金給投資人交易的平台就會稱為外匯交易商。外匯交易商在市場上也有不同的稱呼，有些人會稱外匯平台、外匯券商、外匯經紀商…等，但最常聽見的名稱還是外匯交易商。
最早期的外匯交易商提供的商品主要是以全球的貨幣兌為主。但隨著金融科技的發展，外匯交易商不再是只有以提供單一貨幣兌交易而已。還有各國指數、貴金屬、原物料等，甚至是近年比較紅的虛擬貨幣都有。
這些所有的商品統稱叫差價合約(Contract of Difference,簡稱CFD)，所以簡單一點說，外匯保證金就是屬於差價合約(CFD)中的一項商品種類。
交易商的職責
外匯交易商（Forex Broker）是一種金融中介機構。簡單來說，外匯交易商充當投資者和外匯市場之間的橋樑，幫助投資者進行貨幣對的買賣操作。就如同在台灣買賣股票時，你也需要找券商才能做買賣。
在外匯市場中，各國貨幣是成對交易的，例如歐元兌美元（EUR/USD）或英鎊兌日元（GBP/JPY）。由於外匯市場的規模巨大且分散，個人投資者通常無法直接進入市場進行交易。這時，外匯交易商的角色就變得非常重要。當然交易商的職責除了提供場所進行買賣之外，還有更重要的「「保障資金安全」等等的責任
保證資金安全
交易商保護客戶的資金是非常重要的！這個也是我們在挑選外匯交易商時，第一個考慮的重點因素。
當投資人在交易商開戶完成後，開始交易前需要將資金匯到交易商指定的銀行帳戶，這邊就要注意：交易商是有權力掌控客戶資金的。若碰到無良交易商，也就是俗稱的黑平台，就會惡意挪用客戶的資金，就算你要出金時，也會用一堆藉口不讓你出金，導致你拿不回你的資金。畢竟他們的目的就是騙取客戶的資金。所以開始交易外匯前，慎選交易商是很重要的！
但身為散戶的我們，到底要如何去評估一家交易商的安全度呢？這時候我們需要依靠第三方監管機構，來幫助我們篩選交易商的安全性。監管單位的角色，就是會去查核交易經紀商帳戶上的資金是否充足，定期/不定期做查核，另外也會強制要求交易商為客戶的資金買保險。而交易商也會藉由監管機構核發的監管牌照來取得投資人的信用。
全球知名的監管機構像是美國NFA或英國FCA，都會強制要求交易商將客戶的資金存放在獨立的隔離帳戶。因此，多了監管機構的這層保護網，交易商就必須努力通過審查，投資人才會比較安心。
優化交易環境
什麼是交易環境？簡單來說，和交易有關的都屬於交易環境。其中最重要的就是進場跟出場。
有些交易商提供的價格不太穩定，進場或出場會產生一些延遲，這裡不是指市場快市的狀況，而是因為伺服器速度太慢或報價有缺失。通常這樣的狀況下，投資者容易錯過比較好的價格，而增加一些成本。這個問題需要交易商內部去做改善。
價格發生延遲的情況，除了交易商本身伺服器的問題之外，報價跟上手有很大的關係。交易商的上手，大多是流動商或小型銀行，如果提供的價格流動性不是太好，就會影響到交易商的報價。這部分通常交易商，會與多家流動商或銀行配合，盡量減少價格缺失。
上面所說的價格發生延遲，就容易導致滑點的狀況產生，這張單是我用ATFX的帳號去下的，你可以看到我的止損位是設在1888，但最後出場卻是在1881.67，也就是滑了7大點！，讓我的虧損整整多了2倍
解決客戶的問題
最後一個就是解決客戶的問題，也就是交易商的客服人員的服務品質。只能說不管在什麼產業，擁有好的客服團隊可以帶公司上天堂，而差的服務水準只會把客戶趕走。畢竟客服人員就是交易商與客戶之間最重要的聯繫橋梁！
一間優良的交易商必須有提供：
有中文真人服務？有方便聯繫客服的管道？能夠在線服務的時間？快速處理問題的能力？這些都是客戶在發生問題時，最在意的地方。
以上就是我認為一間外匯交易商應該用心注重的職責。
如何挑選交易商
目前全球提供外匯保證金交易的外匯交易商有幾百間，每家都有自己的特色。在挑選交易商時，就像我上面所說的「資金安全」絕對會是我們考量的第一個重點，接下來是監管資格、公司規模、品牌信譽、用戶評價、點差、手續費、易用性、產品種類、中文服務等。
- 安全性：平臺的安全性主要可以表現在以下幾個方面：嚴格的監管，其中英國FCA、美國NFA、日本JFSA、澳洲ASIC、瑞士FINMA是國際知名的AAA級監管機構，受這幾家監管的平臺更值得信任。資金獨立存放，將用戶資金與平臺資金獨立存放更能維護用戶的利益。背靠上市公司，平臺的經濟支持强大，即使發生黑客入侵也有餘力對抗。
- 交易成本：綜合交易費用越低的平臺獲利可能性越大，選擇點差較小的交易商。
- 杠桿彈性：杠桿彈性大，意味著自由度更高，適宜範圍在50-500之間。
- 出入金速度：出金是否順利，操作起來是否方便，不要輕信社交網絡裡推薦的券商，以防出不了金的情況。
- 交易軟件：選擇使用MT4、MT5或是其它具有穩定性能平台的交易商，不選擇使用破解版MT4軟件或只使用網頁進行交易的平臺，這些平臺更可能是黑平臺。
- 服務質量：若平臺在海外，支援中文並能聯繫到真人客服的更可信。
台灣交易商
台灣的外匯保證金交易於2018年正式開放。
你可能會好奇，為什麼是期貨商？主要是因為法規的關係，外匯保證金業務歸屬於期貨部門管理。
目前開放的總共有三家：
聽說還有富邦期貨與國泰期貨之後也會跟進。
所以如果你對國外交易商沒有那麼放心，也可以先從國內這三家挑一家即可。
國外交易商 v.s 國內交易商
選擇國內期貨商最大的優勢就是可以確保資金安全。台灣的投資人完全不用擔心期貨商經營虧損或倒閉的風險。有任何意外事故，金管會都會負責處理。
不過除了資金安全之外，在其它條件方面，國外交易商會比較具有優勢。這也是許多台灣投資人會選擇國外交易商的最大原因。
這裏簡單整理了一份表格。
我應該選擇國內外匯賬戶，還是國外外匯交易賬戶？
國內券商通常開戶門檻較高一些，需要年滿20歲，有正常工作或存款，開戶之後可以交易的貨幣兌種類有限，並且交易門檻和費用比海外券商高，但是優點是國內券商比較安全，讓人放心，也有專人客服服務。
國外外匯保證金開戶門檻很低，可交易的貨幣兌種類十分多，賬戶操作更加靈活，手續費也有優勢
許多人會選擇國外交易商最重要的原因是：槓桿
以黃金價格2179.06為舉例：
假設200倍的槓桿，交易黃金1手的話，保證金是1089美，如果交易0.1手的話，保證金需要108.9美，手數最小可以到0.01手，保證金只需要10.89
台灣是30倍槓桿，交易1手的話，保證金是8716
我們最大可以開到500倍槓桿，交易黃金1手的話，保證金是435.8美，如果交易0.1手的話，保證金需要43.58美，手數最小可以到0.01手，保證金只需要4.35
也就是說，同樣的本金，可以在國外交易商同時交易的商品可以比較多。
第二個原因：手續費、稅
如果你用海外交易商，你是需要將資金電匯到交易商指定的銀行帳戶，通常都會是海外的銀行帳戶，同理，你要出金回來時，也是需要用電匯的方式，而這時候如果你的資金沒達到670萬，也就不需要繳稅。
而手續費的部分，大多數的國外交易商是沒有交易手續費的，如果有手續費就必須注意是否是因為合作代理商所額外收取的！
國外知名交易商清單
我的選擇是根據外匯投資平台的可用性、安全性、特色、點差費用、交易產品、執行速度等綜合因素， 同時參考了外匯天眼、Fx110用戶評價等信息。希望能幫助你遠離外匯投資詐騙及黑平台！
此名單上的經紀商都必須獲得世界最著名的金融監管機構之一的許可，包括：
- FCA （英國）- AAA級
- ASIC（澳大利亞）- AAA級
- NFA （美國）- AAA級
注意： 雖然交易商獲得了監管機構的許可，但每個平台都有自己的優劣勢和局限性。外匯平台排名不分先後順序，請查看你感興趣的交易商的詳細評論，以做出正確的選擇。
- 成立時間：2015
- 槓桿：10 – 500倍
- 監管：FCA、FSC
- 商品：外匯、指數、美股、貴金屬、原油
- 入金門檻：100$美金
- 出入金方式：信用卡、金融卡、電匯、電子錢包、USDT
特色：
✔️極速訂單執行
✔️槓桿靈活可調
✔️交易環境穩定
✔️出入金快速
有中文真人服務
缺點：
❌有入金門檻
ANZO – 適合新手
- 安全性：ANZO 成立於2015，受到英國FCA、FSC等機構嚴格監管。根據英國FCA的規則，ANZO將客戶資金與公司資金獨立，存在受監管銀行的隔離賬戶中。
- 與巴克萊銀行 (Barclays), 德意志銀行(Deutsche Bank), 高盛集團(Goldman Sachs ), 摩根士丹利集團 (Morgan Stanley),蘇格蘭皇家銀行 (RBS), 瑞銀集團(UBS )等各 大國際投行合作，向全球交易者提供深度的流動性支持
- 交易種類：提供的商品種類有外匯、差價合約、貴金屬、指數、美股等種類很多。
- 費用：外匯保證金主要貨幣對點差低至0.1，且沒有佣金、手續費和閒置費。但是有隔夜費
- 服務：支援中文客服，由真人客服做服務
- 平台：MT4、MT5
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 英鎊/美元 | 標普500 | 黃金 | 原油 |
| 0.1 | 0.1 | 0.4 | 0.4 | 0.6 | 0.1 | 0.03 |
- 成立時間：1974
- 槓桿：1 – 200倍
- 監管：FCA、NFA、ASIC
- 商品：外匯、指數、美股、加密貨幣CFDs
- 入金門檻：250$美金
- 出入金方式：信用卡、金融卡、電匯
特色：
✔️歷史悠久
✔️交易量全球前十
✔️安全嚴格監管
缺點：
❌入金門檻比較高
❌沒有複製交易功能
❌有閒置金
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 英鎊/美元 | 標普500 | 黃金 | 原油 |
| 0.9 | 1.1 | 1.0 | 1.8 | 0.59 | 3.0 | 2.85 |
IG Market – 歷史最久
- 安全性：IG成立於1974年，是歷史最久、規模最大的交易商，業務範圍遍佈全球，擁有超過178,000名客戶，受到英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC等機構嚴格監管，安全性很高。根據英國FCA的規則，IG將客戶資金與公司資金獨立，存在受監管銀行的隔離賬戶中。
- 交易種類：IG提供的商品種類多達16000種涵蓋外匯、差價合約、貴金屬、指數等，種類很多。
- 費用：IG的外匯保證金主要貨幣對點差低至0.6，平均在0.8到0.9，且沒有佣金和手續費。但是有隔夜費和閑置費，閑置費金額產生於24個月沒有活動，之後收取12美金每月的費用。還有出金電匯提款時需要收取15美元。
- 服務：支援中文客服，由IG澳洲辦公室的客服進行服務。
- 平台：MT4、 IG WebTrader
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 美元/瑞郎 | 英鎊/美元 | 黃金 | 原油 |
| 0.9 | 1.1 | 1.0 | 2.0 | 1.8 | 3.0 | 2.85 |
- 成立時間：2017
- 槓桿：200、400倍
- 監管：FCA、ASIC
- 商品：外匯、指數、貴金屬
- 入金門檻：0$
- 出入金方式：信用卡、電匯、電子錢包、USDT
特色：
✔️極速執行速度
✔️交易工具多樣
有中文真人服務
缺點：
❌點差相對較高
❌交易環境較差
（容易滑點）
ATFX
- 安全性：成立於2017年，受到英國FCA、澳洲ASIC等機構嚴格監管，安全性很高。根據英國FCA的規則，IG將客戶資金與公司資金獨立，存在受監管銀行的隔離賬戶中。
- 交易種類：提供的商品種類多達100種涵蓋外匯、差價合約、貴金屬、指數等。
- 費用：外匯保證金主要貨幣對點差低至1.9，平均在2.0到2.6，且沒有佣金和手續費。但是有隔夜費。
- 服務：支援中文客服，由真人客服做服務。
- 平台：MT4
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 英鎊/美元 | 標普500 | 黃金 | 原油 |
| 2.1 | 2.5 | 2.6 | 2.0 | 1.5 | 3.8 | 5.0 |
- 成立時間：2013
- 槓桿：10 – 500倍
- 監管：ASIC
- 商品：外匯、指數、股票、加密貨幣
- 入金門檻：100$美金
- 出入金方式：信用卡、電匯、電子錢包、USDT
特色：
✔️極速執行速度
✔️交易工具多樣
✔️槓桿靈活可調
有中文真人服務
缺點：
❌K棒有時延遲
❌手續費教高
TMGM
- 安全性：受澳洲ASIC監管。澳洲客戶資金獨立存放於澳洲國民銀行(NAB)的隔離顧客信託帳戶中。其他地區的客戶則是受瓦努阿圖金融服務委員會VSFC監管 （40356）
- 交易種類：提供的商品種類包含外匯、差價合約、貴金屬、指數等。
- 費用：外匯保證金主要貨幣對點差低至1.0，平均在1.6到1.9，有手續費、隔夜費。
- 服務：支援中文客服，由真人客服做服務。
- 平台：MT4、 MT5
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 英鎊/美元 | 標普500 | 黃金 | 原油 |
| 1.6 | 1.7 | 1.9 | 1.9 | 2.3 | 3.2 | 4 |
- 成立時間：1996
- 槓桿：1 – 200倍
- 監管：FCA、ASIC、NFA
- 商品：外匯、指數、貴金屬、債券
- 入金門檻：0$
- 出入金方式：信用卡、電匯、電子錢包
特色：
✔️多國監管
✔️平台穩定
✔️多種技術數據
缺點：
❌交易種類相對少
❌有閒置金
OANDA
- 安全性。ONADA總部位於美國，交易量占據全球前十位，受到英美澳日等多國監管，安全性高。
- 交易種類。支持69個外匯貨幣對，同時還有期貨、貴金屬、指數等商品。
- 費用：ONADA點差采用固定和浮動兩種形式，歐美貨幣對點差大約在1.2左右，差價合約會產生隔夜利息，還會收取閑置費用，但只要閑置不超過一年，就不會產生，超過一年也逐月收取10美金（賬戶無餘額則不收取）。
- 服務：支援中文，客服一周五天24小時服務，有提供線上中文客服服務。
- 平臺：主要支持MT4平臺和自開發平臺FXTrade，有桌面、移動（ios、Android）、網頁版本。
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 美元/瑞郎 | 英鎊/美元 | 黃金 | 原油 |
| 0.9 | 1.1 | 1.0 | 2.0 | 1.8 | 3.0 | 2.85 |
- 成立時間：2010
- 槓桿：1 – 500倍
- 監管：FCA、ASIC
- 商品：外匯、指數、貴金屬
- 入金門檻：200$美金
- 出入金方式：信用卡、電匯
特色：
✔️豐富投資產品
✔️極速執行速度
✔️交易工具多樣
缺點：
❌較少活動
❌隔夜費偏高
ThinkMarket
- 安全性：受英國FCA和澳洲ASIC等多國監管，均爲全牌照，客戶資金與巴克萊銀行和倫敦澳洲聯邦銀行合作獨立存放，且是首家為全球每個客戶提供最高100萬美元額外保險的外匯平臺。
- 交易種類：8種外匯貨幣對，同時有指數和商品差價合約、加密貨幣、期貨合約以及股票和ETF的交易。
- 費用：主要貨幣對最低點差在0.4左右，無佣金，但有隔夜費。
- 服務：支援電話、即時聊天和電子郵件客服。
- 平臺：MT4、MT5。
平均點差
| 歐元/美元 | 澳元/美元 | 美元/日元 | 英鎊/美元 | 標普500 | 黃金 | 原油 |
| 1.7 | 1.8 | 1.4 | 2.2 | 0.36 | 2.25 | 3.0 |
準備好開設外匯交易賬戶了嗎？
一旦選擇了經紀商，就會進入開戶流程，所需準備的東西只需一台電腦，個人覺得在電腦上操作比較方便。
對，一台電腦就足夠了，接下來就是填寫個人資料，大多交易商採取的實名制，需要填寫真實個人資料例如姓名、email、居住地址等進行身份驗證。身份驗證成功之後，就可以入金交易（大部分交易商都支持銀行卡、信用卡、簽帳卡、Skrill等方式入金）。
需要多少資金才能交易外匯？
由於外匯市場的性質，你不需要大量初始資金即可開始交易外匯，很多經紀商平台入金門檻是100美金起，但建議新手要準備充足的資金、管理投資組合、交易策略，應對風險。
若還沒有屬於自己的交易策略，可以先開設帳戶後，從各個交易商的後台開設一個模擬倉先試試看，甚至可以利用模擬倉找出屬於自己的交易策略。
外匯開戶需要準備什麼？
- 個人身份證（正、反面圖檔，不要卡到四角、反光）
- 地址證明 （銀行對賬單、水電單等）
外匯交易開戶的流程和步驟？
- 選擇正規安全的外匯交易平台
- 填寫開戶資料 （需要身份驗證，提交開戶資料）
- 線上簽署
- 查收電子郵箱，收到開戶成功通知
- 向真實賬戶入金，開始交易
關於出入金，推薦哪種方式？
如果你是信用卡入金，出金只能本金從信用卡回，多餘的部分必須是電匯。例如：你入金時是500美金，出金時是800美金。那麼500美金會先回到你原先入金的信用卡裡（和你買東西刷退的概念一樣），多餘的300美金則可以選擇用電匯。
若一開始用電匯入金，出金一樣用電匯回，若你回來的帳戶是美金帳戶就不會有換匯的問題，但如果你回來的帳戶是台幣帳戶，就會有換匯（轉換成美金或台幣），這時銀行會收取手續費。
電子錢包的方式比較不推薦，因為電子錢包的平台收取的手續費較高。
若用USDT要看交易商是否有額外收取手續費
注意：交易商有的會收取出入金手續費，有的不會。